Vastuullista kiinteistösijoittamista –Kiinteistöt avainasemassa kohti elinkelpoista tulevaisuutta

Miten vastuulliset kiinteistöhankkeet voivat tarjota houkuttelevan taloudellisen tuoton ja samalla vastata nykyajan kiinteistöalan haasteisiin? 

Yhteiskunnallinen epätasa-arvo, ilmastonmuutos ja energiasiirtymä ovat monimutkaisia haasteita, jotka vaativat pitkäjänteisiä ja resurssitietoisia ratkaisuja. Kiinteistöt ovat yksi maailman suurimmista omaisuusluokista ja samalla merkittävin yksittäinen hiilidioksidipäästöjen lähde. Ne ovat tässä kokonaisuudessa keskeisessä roolissa. Juuri kiinteistöissä syntyy suurin vaikutus energiankulutukseen, sosiaaliseen osallisuuteen ja vastuulliseen taloudelliseen toimintaan. Kiinteistöt määrittävät, miten elämme ja työskentelemme – ja vastaavat valtaosasta energiankulutuksestamme ja CO₂-päästöistämme. 

Tästä syystä olemme Invesdorilla tehneet strategisen päätöksen tarjota yhä enemmän sijoitusmahdollisuuksia kiinteistöihin. Nämä kiinteistösijoitukset tukevat missiotamme tarjota sijoittajille sekä taloudellista että vastuullista tuottoa. Valtaosa näistä sijoituksista on linjassa vähintään yhden Yhdistyneiden Kansakuntien kestävän kehityksen tavoitteen (SDG) kanssa. 

Mitä vastuullinen kiinteistösijoittaminen tarkoittaa? Miksi uusiutuvilla energialähteillä on siinä niin keskeinen rooli? Tässä artikkelissa syvennymme näihin teemoihin ja kerromme, miten sinä sijoittajana voit Invesdorin kautta saavuttaa sekä taloudellisen että vastuullisen tuoton. 

Kiinteistöt, uusiutuva energia ja kestävyys – Miksi Invesdor laajentaa sijoituskohteitaan kiinteistöihin?

Invesdor noudattaa selkeää strategiaa: tarjoamiemme sijoituskohteiden ytimessä ovat kestävä kehitys ja taloudellinen tuotto. Yrityslainojen, osakesijoitusten ja uusiutuvan energian hankkeiden kautta olemme jo pitkään mahdollistaneet sijoituksia, jotka yhdistävät houkuttelevan taloudellisen tuoton ja ympäristöllisen kestävyyden. Näiden kolmen omaisuusluokan avulla sijoittajamme ovat voineet hajauttaa salkkuaan tehokkaasti, pienentää riskiä ja säilyttää odotetun tuoton tasokkaana. Olemme kuitenkin tunnistaneet, että sosiaalinen kestävyys on rahoitusmarkkinoilla yhä alipalveltu osa-alue. 

Tarjoamalla sijoittajille kiinteistösijoituksia uskomme, että voimme paitsi kasvattaa sijoitusten ympäristövaikutuksia myös laajentaa kestävyysteemoja sosiaaliseen ulottuvuuteen. Lisäämme myös hajautusmahdollisuuksia ottamalla mukaan neljännen omaisuusluokan. Tästä syystä olemme tehneet strategisen päätöksen lisätä kiinteistösijoitusmahdollisuuksia. 

Päätös laajentaa sijoitusmahdollisuuksia kiinteistöihin heijastaa sitoutumistamme YK:n kestävän kehityksen tavoitteisiin (SDG, https://sdgs.un.org/goals). Painotamme sekä ympäristöön liittyviä että sosiaalisia ja taloudellisia kriteerejä. Jokainen sijoituskohde arvioidaan etukäteen omaa tarkistuslistaamme käyttäen. Vähimmäisvaatimuksena on ESG-yhteensopivuus (Environmental, Social and Governance), ja tavoittelemme sitä, että vähintään 80 % sijoituskohteistamme täyttää yhden tai useamman SDG-tavoitteen. Keskeiset SDG-tavoitteet, joihin keskitymme, ovat seuraavat:

• Terveyttä ja hyvinvointia (SDG 3): Vastuullinen kiinteistörakentaminen edistää terveellisempiä asuin- ja työympäristöjä parantamalla ilmanlaatua, hyödyntämällä luonnonmukaisia rakennusmateriaaleja ja moderneja ilmanvaihtojärjestelmiä – mikä parantaa tilojen käyttäjien kokonaisvaltaista hyvinvointia.

• Edullista ja puhdasta energiaa (SDG 7): Rakennukset, jotka hyödyntävät uusiutuvia energialähteitä kuten aurinkoenergiaa, maalämpöä ja energian varastointia, vähentävät CO₂-päästöjä ja pienentävät myös jatkuvia käyttökustannuksia. Invesdorin sijoituskohteet arvioidaan sen perusteella, missä määrin ne kattavat energiantarpeensa uusiutuvilla energialähteillä. 

• Eriarvoisuuden vähentäminen (SDG 10): Osallistavat ja sosiaalisesti vastuulliset kiinteistöhankkeet tarjoavat reilua pääsyä kohtuuhintaiseen asumiseen, erityisesti opiskelijoille, ikääntyville ja pienituloisille kotitalouksille. Invesdorin tarjoamissa sijoituskohteissa tämä voi tarkoittaa esimerkiksi sosiaalisesti tuettuja asuinkiinteistöjä. 

• Vastuulliset kaupungit ja yhteisöt (SDG 11): Vastuullisella kiinteistökehityksellä voidaan lisätä kaupunkialueiden elinvoimaisuutta ja resilienssiä muun muassa olemassa olevien rakennusten kunnostamisen ja uudelleenkäytön sekä älykkäiden kortteliratkaisujen avulla. Tällä on positiivinen vaikutus paitsi paikalliseen yhteisöön myös ympäristöön. Kiinteistösijoituskohteita arvioitaessa huomioimme useita tekijöitä, kuten paikallisen kontekstin, monikäyttöisten alueiden tukemisen ja tulevaisuuden kestävien rakenteiden muovaamisen.    

• Vastuullista kuluttamista ja tuotantoa (SDG 12): Vastuullinen kiinteistörakentaminen perustuu resurssitehokkaisiin rakennusmenetelmiin. Tällaiset hankkeet asettavat etusijalle olemassa olevien rakennusten korjaamisen ja ympäristöystävällisten materiaalien käytön. Arviointikriteereihimme sisältyvät muun muassa materiaalien kiertokäyttö ja pitkäaikainen ylläpidettävyys.

Näiden SDG-tavoitteiden ja tiukkojen arviointikriteeriemme avulla haluamme Invesdorilla mahdollistaa sijoittajille kiinteistösijoituksia, jotka tarjoavat houkuttelevaa taloudellista tuottoa ja samalla kestävää vaikuttavuutta, sekä mahdollisuutta hajauttaa sijoituksia uuteen omaisuusluokkaan. 

INFO: Mitä ovat vastuulliset rakennukset?  
Vastuullisella kiinteistörakentamisella tarkoitetaan rakennuksia tai asuinalueita, jotka on alusta alkaen suunniteltu – tai myöhemmin muokattu – ympäristöllisten, taloudellisten ja sosiaalisten kriteerien mukaisesti. Tällaisia rakennuksia luonnehtivat resurssitehokkaat rakennusmenetelmät (kuten kierrätysmateriaalien käyttö ja vähäiset CO₂-päästöt), korkea energiatehokkuus (mukaan lukien uusiutuva energia ja älykäs rakennusteknologia) sekä sosiaalisesti osallistavat käyttötarkoitukset (esimerkiksi kohtuuhintainen asuminen ja joustavat tilaratkaisut). 

Vastuulliset kiinteistösijoitukset – haasteet ja mahdollisuudet     

Kiinteistömarkkina on merkittävässä murroksessa: nousevat energiakustannukset, tiukentuvat ilmastosäädökset ja kasvava kysyntä vastuulliselle sijoittamiselle vaativat uusia ja luovia ratkaisuja. Tämä koskee sekä uudisrakentamista, jossa voidaan huomioida maankäyttö, materiaalit ja energiaratkaisut. että olemassa olevia rakennuksia, jotka on tarkoitus peruskorjata ja tuoda vastaamaan nykyaikaisia energiatehokkuusvaatimuksia.

• Korjaustarpeet ja energiatehokkuus: 
  Monet olemassa olevat rakennukset eivät enää täytä nykyisiä energiatehokkuusstandardeja. Energiatehokkuuden parantaminen voi vähentää energiankulutusta jopa 50 prosentilla, vaikka se edellyttääkin suurempia alkuinvestointeja. Invesdor tarjoaa tähän houkuttelevan ratkaisun: yksityissijoittajat voivat sijoittaa suhteellisen pieniä summia kestävien rakennusten rakentamiseen tai peruskorjaukseen ja saada samalla sekä taloudellista tuottoa että positiivista ympäristövaikutusta.

• Tiukemmat ilmastosäännökset ja niiden noudattaminen:
  EU-taksonomia ja kansalliset sääntelykehykset, kuten Saksan rakennusten energialaki (GEG), edellyttävät, että kiinteistöt täyttävät tietyt ympäristökriteerit. Tämän sääntelyn odotetaan lisäävän kiinteistösektorin investointitarvetta, mikä tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden sekä taloudelliseen tuottoon että osallistumiseen vihreään siirtymään.

• Vihreiden kiinteistöjen kasvava kysyntä:
  Tutkimukset osoittavat, että vuokralaiset ja ostajat arvostavat yhä enemmän vastuullisuutta, kuten vähäisiä CO₂-päästöjä, hyviä julkisen liikenteen yhteyksiä ja korkeaa energiatehokkuutta. European Property Market Report -raportin mukaan vihreiden rakennusten käyttöaste suurissa kaupungeissa on jopa kymmenen prosenttiyksikköä korkeampi kuin perinteisissä kiinteistöissä. (Lähteet: CBRE 2024, BNP Paribas 2024) 

• Taloudelliset mahdollisuudet ja riskit:
  Vaikka vastuulliset rakennukset voivat olla kalliimpia rakentaa, ne tuovat pitkällä aikavälillä säästöjä pienempien energia- ja ylläpitokustannusten kautta. Tämä voi vähentää vuokralaisvaihtuvuutta ja lisätä kiinteistöomaisuuden vakautta. Samalla vastuullisten kiinteistösijoitusten transaktiovolyymi ja sijoittajakiinnostus kasvoivat 15 prosenttia vuonna 2024, mikä kertoo sijoittajien halusta hajauttaa salkkujaan osake- ja joukkovelkakirjamarkkinoiden ulkopuolelle. (Lähteet: UNEP FI, BNP Paribas 2024)

• Invesdor – kumppanisi kiinteistösijoittamisessa
  Invesdorin kautta yksityissijoittajat voivat osallistua huolella valittuihin kiinteistösijoituksiin jo 250 euron minimisijoituksella. Tämä alentaa kynnystä sijoittamiseen ja mahdollistaa tehokkaan hajauttamisen myös pienemmällä pääomalla. 

Laajentumalla kiinteistörakentamisen ja -rahoituksen alueelle uskomme, että voimme tarjota sijoittajillemme mahdollisuuden kaksoistuottoon. Toisaalta sijoittaja voi tavoitella taloudellista tuottoa – toisaalta vaikuttaa myönteisesti yhteiskuntaan ja ympäristöön kestävän kehityksen periaatteiden mukaisesti. 

Tulevaisuuteen katsova esimerkki Helsingistä: VALO Hotel & Work

Perinteisissä hotelleissa suuri osa tiloista on tyhjillään päiväsaikaan, kun taas toimistorakennuksissa tilat jäävät käyttämättä öisin. VALO lähestyy tätä ongelmaa täysin uudella tavalla: sama tila toimii joustavasti hotellina tai toimistona vuorokaudenajan mukaan. Päivisin huoneet toimivat täysin varusteltuina työtiloina, ja iltaisin ne muuntuvat viihtyisiksi hotellihuoneiksi. Muutos tapahtuu muutamassa minuutissa esimerkiksi aamiaisen tai illallisen aikana. Koko rakennuksessa noudatetaan tätä kaksoiskäytön periaatetta, mikä optimoi tilankäytön merkittävästi ja vähentää sekä scope 1- ja 2-päästöjä että myös epäsuoria scope 3 -päästöjä. 

 

Joustava käyttö ja digitaalinen hallinta tehostavat tilojen käyttöä 

Huoneet on suunniteltu siten, että muutos työtilasta hotellihuoneeksi onnistuu minuuteissa. Ergonomiset työpisteet, digitaaliset työkalut ja runsas säilytystila takaavat tehokkaan työpäivän. Illalla samasta tilasta tulee viihtyisä majoituspaikka. Varaaminen tapahtuu digitaalisesti, ja vieraat voivat päättää spontaanisti, haluavatko käyttää huonetta työskentelyyn, yöpymiseen vai molempiin. 

Vastuullinen kiinteistösijoitus, jolla vahvaa vaikuttavuutta   

Invesdor-alumni VALO osoittaa, että vastuullinen kiinteistökehitys voi olla sekä ympäristön että talouden kannalta kannattavaa. Kaksoiskäyttö vähentää operatiivisia kustannuksia ja optimoi energiankulutuksen sekä resurssien käytön, koska tilaa tarvitaan vähemmän yhtä henkilöä kohden. 

Tämä luo houkuttelevia mahdollisuuksia sijoittajille: VALO osoittaa, että kiinteistöhankkeet voivat yhdistää taloudellisen menestyksen sekä sosiaalisen ja ympäristöllisen vastuun. Se toimii esimerkkinä vastuullisista kiinteistösijoituksista, jotka ovat pitkäjänteisiä ja vastaavat tämän päivän asumisen ja työelämän haasteisiin. 

Tulevaisuuden kaupunkeja innovatiivisella kiinteistökonseptilla

VALO-konsepti mahdollistaa kaupunkikehityksen uudistamisen kiinteistöjen kautta. VALO Hotel & Work yhdistää hotellin ja työtilan toiminnot, pienentää ympäristövaikutuksia ja luo joustavia ratkaisuja moderniin elämäntapaan. VALOn kaltaiset konseptit johtavat muutosta kohti elinvoimaisempia, mukautuvampia ja vastuullisempia kaupunkitiloja – ja osoittavat, millainen potentiaali vastuullisella kiinteistösijoittamisella on. 

Tulevaisuuteen suuntautuvaa logistiikkaa Wiesaussa: DFI Future Park Pohjois-Baijerissa

Joustava käyttö logistiikkakeskuksessa: muunneltavat tilat 

Pohjois-Baijerin logistiikkapuisto tarjoaa noin 32 000 neliömetriä vuokrattavaa tilaa, mukaan lukien tuotantohalleja, varastoyksiköitä ja muunneltavia välitasoja. Logistiikkapuisto sijaitsee strategisesti A93-moottoritien läheisyydessä, rahtiliikenteen solmukohdan tuntumassa ja lähellä Tšekin rajaa. Sijainti luo ihanteelliset edellytykset tehokkaille logistiikkaoperaatioille.   

Sijoitusturva: kohdennettu myynti- ja vuokrausstrategia

Arvostettu institutionaalinen sijoittaja on jo allekirjoittanut logistiikkapuiston ostosopimuksen. Vuokrausprosessi on ulkoistettu kokeneelle välittäjäverkostolle. Rakentaminen on vielä kesken, ja projektitiimi räätälöi tilat vastaamaan tulevien vuokralaisten erityistarpeita. Hankkeen on määrä valmistua vuonna 2026.   

Vastuullinen sijoitus kiinteistöalalla:tulevaisuuteen suuntautuva logistiikka  

Ylä-Baijerissa sijaitseva  DFI Zukunftspark  osoittaa, kuinka vastuulliset logistiikkakiinteistöt yhdistävät taloudellisen tuoton ja ympäristöhyödyt. Sijoittajille tämä sijoitusmahdollisuus tarjoaa houkuttelevan tuotto-odotuksen.

Vastuulliset kiinteistösijoitukset – hyötyä sekä ympäristölle että sijoittajille

Vastuulliset kiinteistösijoitusmahdollisuudet voivat tuottaa sekä ympäristöön että yhteiskuntaan liittyviä hyötyjä, samalla kun ne tarjoavat sijoittajille houkuttelevan taloudellisen tuoton. Näin sijoittajat voivat aktiivisesti edistää kestävää kehitystä ja samalla saavuttaa taloudellista tuottoa. Kiinteistöt tarjoavat myös mahdollisuuden hajauttaa sijoitussalkkua uuteen omaisuusluokkaan, jonka odotetaan korreloivan heikosti muiden omaisuusluokkien, kuten osakkeiden ja joukkovelkakirjojen, kanssa. 

Invesdor tarjoaa kiinteistösijoitusmahdollisuuksia, jotka sisältävät:

• uudiskohteita, joissa alusta alkaen hyödynnetään huipputason, resurssitehokkaita teknologioita,
• olemassa olevien rakenteiden energiatehokasta ja kestävää peruskorjausta,
• kiinteistöjen laajennuksia, joiden avulla olemassa olevaa infrastruktuuria hyödynnetään tehokkaammin ja kestävämmällä tavalla.

Tällaiset sijoituskohteet täyttävät selkeät tuottokriteerit sekä taloudellisesta että vastuullisuusnäkökulmasta. 

Kiinteistöt nähdään houkuttelevana omaisuusluokkana, koska niitä pidetään suhteellisen vakaina ja niiden korrelaatio muiden omaisuusluokkien, kuten osakkeiden ja joukkolainojen, kanssa on matala – tämä tukee sijoitussalkun hajauttamista. 

Kuten kaikkiin (rahoitus)omaisuuseriin, myös kiinteistösijoituksiin liittyy riskejä. Riskit riippuvat vahvasti käytetystä sijoitusinstrumentista. Kiinteistövakuudellisissa lainoissa suurin riski liittyy maksukyvyn puutteeseen ja lainan vakuutena olevaan omaisuuteen. Riski on, että (kiinteistön) toimija ei pysty maksamaan lainaa takaisin. Näissä sijoituksissa tuotto ja riski ovat ennalta tunnetut.

---

Info: Näin Invesdor arvioi sijoituskohteita 

Arvioimme jokaisen sijoitusmahdollisuuden selkeästi määritellyn prosessin avulla varmistaaksemme houkuttelevan riskin ja tuoton suhteen. Kukin sijoituskohde käy läpi useita vaiheita: 

1. Alkukarsinta ja pisteytys: 
   Esivalinta taloudellisten mittareiden, luottokelpoisuuden ja liiketoimintamallin perusteella. 
2. Perusteellinen analyysi: 
   Yksityiskohtainen arvio oikeudellisista ja teknisistä tekijöistä. 
3. ESG-arviointi: 
   Tarkastellaan sekä taloudellista että vastuullista tuottopotentiaalia (esim. hiilijalanjälki, yhteiskunnallinen vaikutus). 
4. Sijoitusneuvosto: 
   Lopullisen päätöksen tekee asiantuntijapaneeli, joka kokoaa yhteen kaikki arviointitulokset. 

Vain noin 5 % seulotuista sijoituskohteista päätyy Invesdorin alustalle. 

Löydät lisätietoa sijoituskohteiden arviointiprosessista täältä: Sijoitusten arviointiprosessi.  

---

---

Sijoita kestävästi nyt: Sinun mahdollisuutesi vaikuttaa tulevaisuuteen! 

Vastuulliset kiinteistösijoitukset voivat tarjota houkuttelevia taloudellisia tuottoja ja samalla mahdollisuuden osallistua maailmanlaajuisten haasteiden ratkaisemiseen. Liity Invesdorin vastuulisen sijoittamisen yhteisöön jo tänään ja tutustu kiinnostaviin kohteisiin, jotka yhdistävät taloudellisen ja kestävän tuoton. 

Aloita tänään ja sijoita tulevaisuuteen, jossa kannattaa elää! 
  
Täältä löydät tämänhetkiset sijoituskohteemme. 

---

UKK: Usein kysytyt kysymykset vastuullisesta kiinteistösijoittamisesta kiinnostuneilta sijoittajilta